{"id":1724,"date":"2021-04-15T02:00:00","date_gmt":"2021-04-15T00:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/vaultinum.com\/blog\/por-que-es-tan-importante-la-diligencia-debida\/"},"modified":"2025-09-22T18:00:03","modified_gmt":"2025-09-22T16:00:03","slug":"por-que-es-tan-importante-la-diligencia-debida","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/vaultinum.com\/es\/blog\/por-que-es-tan-importante-la-diligencia-debida","title":{"rendered":"\u00bfPor qu\u00e9 es tan importante la Diligencia Debida?"},"content":{"rendered":"<div class=\"line-break text-div text-left\">\n<h2><span style=\"color: revert; font-family: Poppins, sans-serif; font-size: revert; font-weight: 600;\">\u00bf<\/span><span style=\"color: revert; font-family: Poppins, sans-serif; font-size: revert; font-weight: 600;\">Qu\u00e9 es la diligencia debida y por qu\u00e9 es tan importante?<\/span><\/h2>\n<\/div>\n<div class=\"line-break text-div text-left\">\n<p>La diligencia debida es un proceso que implica la comprobaci\u00f3n de la validez de una posici\u00f3n, acci\u00f3n o estado. Es lo contrario a la negligencia, o la aceptaci\u00f3n de las cosas con valor nominal.<\/p>\n<p>Los or\u00edgenes del t\u00e9rmino \u201cdiligencia debida\u201d se pueden remontar a la legislaci\u00f3n estadounidense que ten\u00eda como objetivo proteger a los inversores de la desinformaci\u00f3n ante las inversiones. En ese caso, los brokers que invert\u00edan ten\u00edan que revelar toda la informaci\u00f3n esencial sobre la empresa en la que se iba a invertir. Si no lo hac\u00edan, pod\u00edan ser declarados responsables y acusarlos. Sin embargo, los brokers se alarmaron, teniendo en cuenta el hecho de que, a veces, ni siquiera ellos mismos ten\u00edan acceso a la informaci\u00f3n que se les requer\u00eda. Y, si se daba esa situaci\u00f3n, ellos no pod\u00edan considerarse responsables de ello. Para proteger a los brokers de demandas injustas, se adapt\u00f3 la legislaci\u00f3n para que, si practicaban la diligencia debida en sus investigaciones, no fueran responsables ni acusados por no divulgar informaci\u00f3n de la que no estaban al tanto.<\/p>\n<p>La diligencia debida desempe\u00f1a un papel fundamental, no solo a nivel empresarial, sino tambi\u00e9n, como podr\u00e1 comprobar, en todo el funcionamiento global de la econom\u00eda. Haremos un breve repaso por diferentes \u00e1reas en las que podemos encontrarnos diligencia debida para poder comprender qu\u00e9 es y empezar a contemplar la dimensi\u00f3n que tiene en nuestra vida diaria.<\/p>\n<p>Lo m\u00e1s obvio se da en el contexto del empleo: una referencia o la comprobaci\u00f3n de la experiencia es un ejemplo de diligencia debida. Por ejemplo: un empleado potencial afirma haberse graduado en una prestigiosa universidad y tener amplia experiencia en un \u00e1rea concreta. El empleador comprueba esta informaci\u00f3n con la universidad, as\u00ed como con empleadores anteriores. Este tipo de diligencia debida tambi\u00e9n puede incluir antecedentes penales.<\/p>\n<p>En algunos sectores es obligatorio comprobar los antecedentes penales. Por ejemplo, los departamentos de recursos humanos de los empleados potenciales aplican la diligencia debida al respecto al comprobar los antecedentes penales del candidato.<\/p>\n<p>Un banco tambi\u00e9n practica la diligencia debida a los solicitantes de un pr\u00e9stamo, para asegurarse de que no han dejado de pagar pr\u00e9stamos anteriores o que no est\u00e1n en una situaci\u00f3n de asfixia econ\u00f3mica o en riesgo de incumplimiento.<\/p>\n<p>Otro ejemplo es el de un cliente que aplica la diligencia debida a sus proveedores potenciales para comprobar si ser\u00e1n capaces de suministrarle ciertos servicios como se espera o entregar los productos en la cantidad necesaria o al nivel adecuado. Esta diligencia debida puede implicar la comprobaci\u00f3n de referencias o la investigaci\u00f3n de la trayectoria del proveedor y su reputaci\u00f3n en el mercado.<\/p>\n<p>Pero la diligencia debida no solo la dirigen otros. La diligencia debida introspectiva tambi\u00e9n es una parte importante de la gesti\u00f3n y el funcionamiento de una empresa. Una empresa que haya establecido principios para un crecimiento sostenible quiere que estos se apliquen todo el tiempo y a todos los niveles. Al gestionar su propia diligencia debida, comprobar\u00e1 que:<\/p>\n<ul>\n<li>tiene pol\u00edticas y procesos apropiados para cumplir con la normativa, hacer prosperar el negocio de una manera saludable y sostenible, mantener una cultura de acuerdos empresariales \u00e9ticos, mostrar que es seria con lo que representa y se espera de ella en cuanto a comportamiento y \u00e9tica;<\/li>\n<li>sus pol\u00edticas y procesos est\u00e1n correctamente implementados de manera regular, y<\/li>\n<li>la informaci\u00f3n relevante sobre la empresa est\u00e1 a buen recaudo y las partes interesadas est\u00e1n al tanto de cualquier problema.<\/li>\n<\/ul>\n<p>La diligencia debida de las empresas tambi\u00e9n es esencial a la hora de llegar a acuerdos con otras empresas. Por ejemplo, los clientes suelen esperar que sus proveedores o subcontratistas se rijan por los mismos principios que ellos. \u00bfQui\u00e9n define los est\u00e1ndares y los principios si no se aplican de manera consistente a toda la cadena de suministro?<\/p>\n<p>Otro aspecto importante de la diligencia debida es su estado como defensa reconocida en caso de demanda. Por ejemplo, en el contexto de una Oferta P\u00fablica Inicial (OPI), ciertas partes que participan de la preparaci\u00f3n de la documentaci\u00f3n correspondiente, incluyendo la declaraci\u00f3n registral, pueden utilizar la defensa de la diligencia debida si dicha declaraci\u00f3n registral contiene informaci\u00f3n confusa o existe falta de informaci\u00f3n material.<\/p>\n<p>Los agentes de seguros, los abogados, los contables, los oficinistas y los directores intentar\u00e1n demostrar que han realizado una investigaci\u00f3n razonable respecto a la informaci\u00f3n contenida en la declaraci\u00f3n registral y, a partir de su investigaci\u00f3n, cre\u00edan que dicha documentaci\u00f3n no conten\u00eda informaci\u00f3n err\u00f3nea o afirmaci\u00f3n confusas. La demostraci\u00f3n de que esa diligencia debida se llev\u00f3 a cabo les permitir\u00e1 evitar la responsabilidad.<\/p>\n<p>Finalmente, la diligencia debida en ocasiones viene impuesta por la ley. El no aplicarla conforme a la legalidad puede desencadenar la ca\u00edda de la responsabilidad. Por ejemplo, la Ley de Secreto Bancario de EE UU requiere que las instituciones financieras adopten un programa contra el blanqueamiento de dinero, que, b\u00e1sicamente, es una pol\u00edtica y procedimiento de diligencia debida. Las instituciones financieras necesitan de sistemas y controles internos, incluyendo pol\u00edticas y procedimientos, dise\u00f1ados para ayudar a los empleados a detectar y prevenir las actividades de blanqueamiento de fondos, un agente especializado en el cumplimiento a cargo del seguimiento de la implementaci\u00f3n del programa, ejercicios de formaci\u00f3n y concienciaci\u00f3n y la certificaci\u00f3n de los empleados con m\u00e1s experiencia y auditor\u00edas a las terceras partes independientes para comprobar con imparcialidad que el programa de implementa en su totalidad.<\/p>\n<p>Como se puede comprobar en los ejemplos anteriores, en el mundo actual la diligencia debida se ha convertido en un aspecto necesario para gestionar cualquier transacci\u00f3n comercial. Tanto si se quiere contratar a un empleado o si se est\u00e1 buscando comprar una empresa, la diligencia debida es una parte esencial del proceso.<\/p>\n<p>Y la diligencia debida no tiene porqu\u00e9 limitarse solamente al mundo de los negocios. Actualmente, para poder asegurar que se implementan las garant\u00edas necesarias para proteger nuestros intereses, necesitamos poner en pr\u00e1ctica la diligencia debida.\u00a0 Tanto para garantizar inversiones como para implementar una evaluaci\u00f3n de riesgos de seguridad o para realizar pruebas de vulnerabilidad, los procesos adecuados de diligencia debida se deben utilizar para asegurar la veracidad de las operaciones.<\/p>\n<p>Llegados a este punto nos surge la pregunta: \u00bfToda la diligencia debida es igual? La respuesta corta es: s\u00ed y no. Si bien los conceptos b\u00e1sicos para gestionar la diligencia debida siguen siendo los mismos, la pr\u00e1ctica adquiere diferentes significados y objetivos seg\u00fan los escenarios. En la siguiente secci\u00f3n, vamos a conocer mejor los tipos m\u00e1s comunes de diligencia debida que se pueden implementar en diferentes situaciones empresariales.<\/p>\n<\/div>\n<div class=\"line-break text-div text-left\">\n<h2><span style=\"color: revert; font-family: Poppins, sans-serif; font-size: revert; font-weight: 600;\">\u00bfCu\u00e1les son los diferentes tipos de inteligencia debida?<\/span><\/h2>\n<\/div>\n<div class=\"line-break text-div text-left\">\n<p>\u00bfQuiere abrir una nueva cuenta en el banco? \u00bfO quiz\u00e1s le interesan las inversiones digitales? Independientemente de cu\u00e1l sea su caso, la diligencia debida es necesaria y \u00fatil. En las siguientes secciones, vamos a hablar de los diferentes tipos de diligencia debida que se necesitan para completar una tarea correctamente.<\/p>\n<h3><strong>1. Diligencia Debida de Adquisici\u00f3n\u00a0<\/strong><\/h3>\n<p>La diligencia debida de adquisici\u00f3n es necesaria cuando una entidad empresarial est\u00e1 intentando hacerse con otra. Es una cuesti\u00f3n de sentido com\u00fan. Despu\u00e9s de todo, cuando nos compramos algo tan importante como una empresa, es esencial haber hecho las comprobaciones oportunas al respecto.<\/p>\n<p>La diligencia debida de adquisici\u00f3n implica la investigaci\u00f3n econ\u00f3mica, as\u00ed como los aspectos t\u00e9cnicos y la viabilidad de la empresa que se pretende comprar. Eso tiene m\u00faltiples variantes, como:<\/p>\n<ul>\n<li>Diligencia debida econ\u00f3mica<\/li>\n<li>Diligencia debida legal<\/li>\n<li>Diligencia debida en RR HH<\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/vaultinum.com\/es\/due-diligence-tecnologica\">Diligencia debida t\u00e9cnica<\/a><\/li>\n<\/ul>\n<p>Y esto es solo la punta del iceberg. Las fusiones y adquisiciones son procesos complejos que necesitan precauci\u00f3n a m\u00faltiples niveles. No solo usted como adquiriente necesita asegurarse de que est\u00e1 haciendo una inversi\u00f3n s\u00f3lida, sino que tambi\u00e9n tiene que conseguir que el comprador se sienta c\u00f3modo para conseguir toda la informaci\u00f3n posible por su parte. La diligencia debida de adquisici\u00f3n tiene como objetivo ayudarle a hacer precisamente eso.<\/p>\n<h3><strong>2. Diligencia Debida de KYC\u00a0<\/strong><\/h3>\n<p>Todo el que tiene una cuenta bancaria ha experimentado, con conocimiento o sin \u00e9l, la diligencia debida de Conoce a Tu Cliente o KYC. Cuando se le proporciona al banco detalles e informaci\u00f3n personal para poder abrir una cuenta, el cliente est\u00e1 ayudando al banco a \u201cmarcar la casilla\u201d, es decir, a hablar. La informaci\u00f3n proporcionada es necesaria para que los bancos puedan cumplir con la normativa y demostrar a los legisladores que han hecho los deberes a la hora de implementar la diligencia debida de manera eficaz. Los bancos cogen la informaci\u00f3n facilitada y la comprueban en sus bases de datos de personas con antecedentes penales, como en la ONU, OFAC, AUSTRAC y la UE. La informaci\u00f3n de KYC es una prueba de que han sido diligentes a la hora de comprobar qui\u00e9nes son sus clientes.<\/p>\n<p>La diligencia debida de KYC es una buena pr\u00e1ctica empresarial, pero no es voluntaria.<\/p>\n<p>En el complejo panorama empresarial actual, no es suficiente con estar al tanto de la parte econ\u00f3mica de los acuerdos. Tambi\u00e9n es necesario mirar con lupa con qui\u00e9n se hacen negocios. No realizar las oportunas comprobaciones respecto a los socios empresariales puede exponernos a demandas y multas considerables a la hora de realizar ciertos negocios<\/p>\n<p>Eso es exactamente para lo que la diligencia debida de KYC entra en juego. Este es un proceso cuyo objetivo es asegurarse de que se ha elegido a la persona correcta para realizar una transacci\u00f3n comercial. Sobre todo, en el caso de instituciones financieras, como bancos o compa\u00f1\u00edas aseguradoras, la diligencia debida de KYC desempe\u00f1a un papel esencial. La diligencia debida de KYC suele llevarse a cabo por entidades financieras a la hora de abrir una cuenta nueva o un portfolio de inversi\u00f3n. La diligencia debida de KYC permite conocer m\u00e1s sobre la persona con la que se est\u00e1 tratando, sus registros comerciales previos y su rendimiento financiero. Toda esta informaci\u00f3n puede resultar muy \u00fatil a la hora de evaluar si un cliente es verdaderamente de confianza o si supone un riesgo.<\/p>\n<p>Sin embargo, la diligencia debida de KYC va m\u00e1s all\u00e1 de los meros requisitos normativos. Ayuda a que su empresa obtenga un mejor punto de vista respecto al cliente y sus necesidades y requerimientos exclusivos. De esta forma, usted puede atender mejor a sus clientes y mejorar su negocio al mismo tiempo.<\/p>\n<p>Otro tipo de diligencia debida que no podemos dejar de mencionar es la diligencia debida mejorada. Es una manera m\u00e1s estricta de la diligencia debida de KYC e implica una comprobaci\u00f3n m\u00e1s exhaustiva de los antecedentes.<\/p>\n<h3><strong>\u00a0<\/strong><strong>3. Diligencia Debida de la OPI\u00a0<\/strong><\/h3>\n<p>Tambi\u00e9n conocida como diligencia debida previa a la OPI, este es un tipo de diligencia debida que implica la comprobaci\u00f3n de si un negocio est\u00e1 listo para su Oferta P\u00fablica Inicial. Es esencial que una instituci\u00f3n financiera lleve a cabo una exhaustiva, completa y rigurosa diligencia debida para poder comprender la madurez del mercado antes de que una empresa lance su OPI.<\/p>\n<p>En la diligencia debida de la OPI, los expertos lideran un an\u00e1lisis detallado del estado legal, financiero y fiscal de la empresa. El \u00e9nfasis se centra en las operaciones, la TI y en aspectos relacionados con los RR HH. Desde este punto de vista, la diligencia debida de la OPI es similar a la de adquisici\u00f3n.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, en este tipo de diligencia debida es importante realizar un an\u00e1lisis exhaustivo del modelo empresarial para poder comprender su viabilidad y su sostenibilidad a largo plazo. Todo el proceso tambi\u00e9n necesita tener en cuenta los niveles de competitividad, los riesgos y los puntos fuertes. En otras palabras: un exhaustivo an\u00e1lisis SWOT o de alcance.<\/p>\n<p>La diligencia debida de la OPI es una parte esencial del proceso, ya que ayuda a la empresa a comprender si est\u00e1n listos para la OPI. Tambi\u00e9n es importante a la hora de demostrar a las autoridades competentes, como el SEC (la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de EE UU), que las reclamaciones por parte de la empresa son leg\u00edtimas.<\/p>\n<h3><strong>4. Diligencia Debida del Director\u00a0<\/strong><\/h3>\n<p>Este tipo de diligencia debida es vital para los candidatos que est\u00e1n a punto de aceptar un puesto en la junta directiva de una empresa. Si bien no es ning\u00fan secreto que formar parte de la junta como director es una gran responsabilidad, que conlleva los correspondientes rendimientos profesionales, incluso en la actualidad los puestos de los altos ejecutivos son objeto de un intenso escrutinio p\u00fablico y legal. En consecuencia, es importante que cualquier candidato a una junta realice la diligencia debida requerida respecto a los antecedentes de la empresa de la que vaya a formar parte.<\/p>\n<p>Una exhaustiva diligencia debida ayudar\u00e1 a los posibles miembros de la junta a comprender mejor el papel que van a asumir. Tambi\u00e9n les ayuda a obtener una comprensi\u00f3n detallada de la cultura de la empresa, del modelo comercial y del conocimiento general sobre c\u00f3mo funciona la junta. Estas son algunas de las preguntas importantes que se han de plantear:<\/p>\n<ul>\n<li>\u00bfQu\u00e9 muestran los documentos de la empresa?<\/li>\n<li>\u00bfQu\u00e9 nivel de experiencia tiene la junta y cu\u00e1l es su cultura laboral?<\/li>\n<li>\u00bfCu\u00e1l es la relaci\u00f3n de la junta con sus inversores?<\/li>\n<li>\u00bfCon qu\u00e9 frecuencia se re\u00fane la junta?<\/li>\n<li>\u00bfPor qu\u00e9 me han planteado unirme a la junta?<\/li>\n<\/ul>\n<p>Esta \u00faltima pregunta demuestra que la diligencia debida del director no se debe centrar solo en la junta, sino tambi\u00e9n en el propio candidato. Los directores potenciales deben realizar una autoevaluaci\u00f3n detallada para comprender c\u00f3mo pueden contribuir a la junta, cu\u00e1les son sus limitaciones y si est\u00e1n listos para formar parte de ella. Todos estos aspectos les ayudar\u00e1n a desempe\u00f1ar mejor el papel.<\/p>\n<\/div>\n<div class=\"line-break text-div text-left\">\n<h3><strong>5. La Diligencia Debida de Inversi\u00f3n\u00a0<\/strong><\/h3>\n<p>La diligencia debida de inversi\u00f3n hace referencia a la investigaci\u00f3n que se debe realizar para comprender si un instrumento de inversi\u00f3n es adecuado para usted. En este caso, el inversor potencial tiene que evaluar el producto para entender su viabilidad. El proceso puede incluir pasos al detalle, como la comprobaci\u00f3n del rendimiento del negocio a corto y largo plazo, un balance de los registros financieros o la imagen p\u00fablica.<\/p>\n<p>La diligencia debida de inversi\u00f3n es esencial tanto para los inversores corporativos como para los individuales, ya que les ayuda a saber si deben seguir adelante con la inversi\u00f3n. Tambi\u00e9n les permite hacerse una idea clara de los rendimientos que pueden obtener a corto y largo plazo. En el caso de las inversiones digitales, al igual que en cualquier tipo de inversi\u00f3n tecnol\u00f3gica, la diligencia debida es esencial.<\/p>\n<p>En el contexto internacional, la diligencia debida de inversi\u00f3n tambi\u00e9n implica analizar los problemas de riesgo pol\u00edtico y corrupci\u00f3n.<\/p>\n<h3><strong>6. Diligencia Debida de PI\u00a0<\/strong><\/h3>\n<p>La diligencia debida de PI se suele llevar a cabo como parte de la diligencia debida de adquisici\u00f3n. Implica evaluar los activos intelectuales de una empresa antes de su adquisici\u00f3n o inversi\u00f3n. Los activos de PI de una empresa contribuyen en gran medida a estipular su valor, especialmente en los sectores impulsados por la tecnolog\u00eda. Algunos de estos activos son los derechos de autor, las patentes y las marcas registradas, entre otros.<\/p>\n<h3><strong>7. Diligencia Debida Medioambiental\u00a0<\/strong><\/h3>\n<p>Este tipo de diligencia debida es vital en el contexto actual de concienciaci\u00f3n sobre el impacto medioambiental. Implica evaluar los problemas de salud, de seguridad y relativos al medio ambiente asociados con la empresa. Otros aspectos a tener en cuenta son el cumplimiento de la normativa ambiental, la evaluaci\u00f3n de la sostenibilidad y los estudios sobre la contaminaci\u00f3n.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s de los tipos de diligencia debida que ya hemos mencionado, los diferentes sectores industriales pueden tener otras formas distintas de diligencia debida. Adem\u00e1s, esta tambi\u00e9n puede dividirse entre diligencia debida dura y blanda.<\/p>\n<p>La diligencia debida dura se da cuando toda la pr\u00e1ctica depende de datos f\u00e1cticos y cuantitativos. Este tipo de diligencia es el que se ha realizado tradicionalmente y la parte m\u00e1s importante de los ejercicios relacionados se enmarcan dentro de este grupo.<\/p>\n<p>Por otro lado, la diligencia debida blanda est\u00e1 m\u00e1s centrada en las personas y se refiere a los segmentos humanos de una empresa. Recientemente se ha convertido en una parte integral del proceso de diligencia debida y analiza la estructura cultural y organizativa de una empresa.<\/p>\n<\/div>\n<div class=\"line-break text-div text-left\">\n<p class=\"undefined scroll-mt-28\"><strong>Conclusi\u00f3n<\/strong><\/p>\n<p>Sin duda, la diligencia debida es uno de los aspectos esenciales de cualquier transacci\u00f3n comercial actual. Sin embargo, requiere de unos conocimientos, experiencia y nivel de habilidad que los equipos no siempre tienen. Si bien practicar la diligencia debida uno mismo siempre es una opci\u00f3n atractiva, los resultados m\u00e1s objetivos y de mayor calidad se pueden conseguir a trav\u00e9s de una agencia independiente.<\/p>\n<p>Las empresas especializadas en servicios de diligencia debida pueden ayudar con la comprobaci\u00f3n de antecedentes, proveedores y de cr\u00e9dito.<\/p>\n<p>Vaultinum es un proveedor de servicios de un tipo concreto de diligencia debida. Dado que somos una empresa tecnol\u00f3gica, hemos desarrollado una plataforma de diligencia debida para ayudar a:<\/p>\n<ul>\n<li>los inversores de capital privado a la hora de evaluar las inversiones potenciales o los objetivos de adquisici\u00f3n;<\/li>\n<li>los clientes a evaluar a los proveedores; y<\/li>\n<li>a las empresas a realizar auto-comprobaciones.<\/li>\n<\/ul>\n<p>La soluci\u00f3n KYS de Vaultinum es una herramienta de diligencia debida centrada en ayudar a los clientes a comprender los activos digitales desde una amplia variedad de puntos de vista, incluyendo la sostenibilidad, la direcci\u00f3n corporativa, la sostenibilidad del software, la protecci\u00f3n y gesti\u00f3n de la PI y la seguridad.<\/p>\n<p>Gracias a nuestra experiencia tanto en el sector de la TI como en el Legal, a lo largo de m\u00e1s de 40 a\u00f1os, Vaultinum puede ayudarle con todas sus necesidades de diligencia debida tecnol\u00f3gica.<\/p>\n<\/div>\n\n\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La diligencia debida se ha convertido en una de las expresiones de moda del siglo XXI. Y con raz\u00f3n. Despu\u00e9s de todo, vivimos en la \u00e9poca de la explosi\u00f3n de datos, donde la informaci\u00f3n est\u00e1 al alcance de todo el mundo, pero la veracidad siempre est\u00e1 en entredicho. En una situaci\u00f3n como esta, la diligencia debida y sus mecanismos son herramientas esenciales para la econom\u00eda digital.<\/p>\n<p>Pero, \u00bfqu\u00e9 significa exactamente \u201cdiligencia debida\u201d y c\u00f3mo se lleva a cabo? \u00bfExisten diferentes tipos de inteligencia debida que se puedan aplicar a diferentes situaciones? 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